我国拟修订反洗钱法 明确特定非金融机构反洗钱义务

雍和比特币 中国人民银行1日发布了《中华人民共和国反洗钱法（修订草案揭露征求定见稿）》，并向社会揭露征求定见。定见稿清晰，特定非金融组织在从事特定事务时，应当参照金融组织的相关要求实行反洗钱责任。人民银行介绍，反洗钱作业局势不断改变，现行反洗钱法相关规则存在空白和缺乏。例如，洗钱上游违法类规模狭隘、监管处分规则大略、特定非金融职业反洗钱准则不完善等，限制了反洗钱作业的有用展开。为此，此次定见稿清晰了洗钱危险评价责任，着重须实行反洗钱责任的特定非金融组织应当根据职业洗钱危险情况采纳相应的反洗钱办法，要求金融组织根据洗钱危险情况树立危险办理办法，根据危险展开客户尽职查询并采纳相应办法。定见稿清晰的特定非金融组织是指：供给房子出售、生意服务的房地产开发企业或许房地产中介组织；承受托付为客户代管财物或许账户、为企业筹集资金以及署理生意经营性实体事务的会计师事务所；从事贵金属现货买卖的贵金属买卖场所、贵金属买卖商；其他由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门根据洗钱危险情况确认的需求实行反洗钱责任的组织。此外，定见稿完善了反洗钱查询相关规则，扩展查询主体和规模，将反洗钱查询主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出组织，将特定非金融组织等归入查询规模。一起，增强了反洗钱行政处分惩戒性。